Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Дефляция что это такое в экономике какие факторы возрастают при дефляции?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
При дефляции часто тормозится как потребление домохозяйств, так и инвестиции компаний. Поэтому если речь про устойчивое снижение цен по итогам года, то государству часто приходится помогать спросу, говорит профессор финансов Российской экономической школы (РЭШ) Олег Шибанов.
Почему дефляция опасна для экономики?
Спад цен на продовольствие и услуги хорош только для населения. Экономике страны же он наносит огромный урон. За пример возьмем следующую ситуацию: до обрушения цен килограмм колбасных изделий можно было купить за 360 рублей, после — за 300 рублей. Для потребителя, на первый взгляд, это несомненный плюс – нужно меньше денег. А теперь давайте посмотрим на дефляцию со стороны производителя продукта питания. Несмотря на то, что упали цены на сырьевые материалы, прибыль предприятия так же стала ниже. Теперь за килограмм товара производитель получит лишь 300 рублей, что практически на 17% меньше, чем до дефляции. Для того чтобы хоть как-то увеличить доходы во время периода отложенного спроса, производителю придется еще больше уменьшать стоимость итогового товара и урезать заработную плату работника. Бесконечно делать это невозможно, поэтому часть производств станут банкротами. А те производители, которые “выживут” во времена дефляции, будут вынуждены еще больше сокращать зарплаты и оптимизировать производство. Это приведет к снижению налоговых выплат и застою в экономике.
Для любого глобального снижения цен характерна, так называемая, дефляционная спираль. Алгоритм ее возникновения можно описать следующим образом: 1. Прежде всего, падает спрос на товары и услуги по той причине, что потребитель начинает откладывать деньги, ожидая еще больший спад цен. 2. Население начинает более глобально запасаться деньгами, изымая их из оборота. 3. Предложение предприятий становится выше, чем спрос населения. 4. Поскольку спрос потребителей уменьшается, производитель снижает цену на товар или услугу с целью увеличения товарооборота. 5. Поскольку урезание цен приводит к падению доходов, многие предприятия объявляют себя банкротами и ликвидируются. 6. Сокращение количества производств приводит к массовой безработице. 7. Спрос на товары и услуги, по-прежнему, уменьшается. 8. Снижение прибыли предприятий приводит к тому, что производитель не может оплачивать налоги и прочие долги. 9. Кредитование урезается, займы становятся дорогими для потребителя. 10. В условиях массовой безработицы люди еще активнее начинают сберегать средства. 11. В очередной раз падает стоимость на предложения производителей. 12. Снова падает спрос на рынок товаров и услуг. 13. Ожидается дальнейшее урезание цен.
Дезинфляция происходит, когда инфляция цен временно замедляется.Этот термин обычно используется Федеральной резервной системой США, когда она хочет описать период замедления инфляции.В отличие от дефляции, это не вредит экономике, поскольку уровень инфляции незначительно снижается в краткосрочный период.
В отличие от инфляции и дефляции, дезинфляция – это изменение уровня инфляции. Цены не падают в периоды дезинфляции и не сигнализируют о замедлении экономического роста. В то время как отрицательные темпы роста, такие как -2%, указывают на дефляцию, дезинфляция демонстрируется изменением уровня инфляции от года к году. Таким образом, дезинфляция будет измеряться как изменение на 4% по сравнению с одним годом до 2,5% в следующем.
Какими могут быть последствия
Для экономики страны, дефляция может обернуться следующими негативными последствия:
- кредиты станут очень дорогими, так как банкам приходится устанавливать низкие ставки по депозитам, также займы не будут использованы для финансирования инвестиций. Такая ситуация не дает экономике стремительно развиваться;
- денежный прирост в стоимости;
- поскольку предприниматели не захотят терпеть убытки, они начнут увольнять работников;
- через некоторое время, с увеличением количества безработных, бюджетные расходы возрастут, так как увеличивается число выплачиваемых пособий. В дальнейшем это спровоцирует увеличение государственного долга и дефицит бюджетных средств;
- влияние денежно-кредитной политики на экономическую ситуацию будет ограничено;
- средства перераспределяться от заемщиков к кредитным организациям;
- за счет увеличения долга домашнего хозяйства, возникнет снижение потребительского спроса;
- в стране возникнет большая внутренняя задолженность вместе с экономическим застоем;
- отток инвестиций из государства.
Несмотря на то, что временно покупательная способность населения возрастает, дефляция негативно отразиться на экономике государства. Снижение цены на товары и услуги при таких же высоких издержках производства будет означать отсутствие рентабельности.
Люди будут ожидать ещё больший спад стоимости на товары, откладывая деньги на необходимые покупки на потом. Такая ситуация также приводит к экономическому спаду. При дефляции кредиты становятся намного дороже поэтому компании, которая развивались за счет кредитования на выгодных условиях начнут сокращать работников или вовсе будут ликвидированы.
Почему дефляция опасна для экономики?
Спад цен на продовольствие и услуги хорош только для населения. Экономике страны же он наносит огромный урон. За пример возьмем следующую ситуацию: до обрушения цен килограмм колбасных изделий можно было купить за 360 рублей, после — за 300 рублей. Для потребителя, на первый взгляд, это несомненный плюс – нужно меньше денег. А теперь давайте посмотрим на дефляцию со стороны производителя продукта питания. Несмотря на то, что упали цены на сырьевые материалы, прибыль предприятия так же стала ниже. Теперь за килограмм товара производитель получит лишь 300 рублей, что практически на 17% меньше, чем до дефляции. Для того чтобы хоть как-то увеличить доходы во время периода отложенного спроса, производителю придется еще больше уменьшать стоимость итогового товара и урезать заработную плату работника. Бесконечно делать это невозможно, поэтому часть производств станут банкротами. А те производители, которые “выживут” во времена дефляции, будут вынуждены еще больше сокращать зарплаты и оптимизировать производство. Это приведет к снижению налоговых выплат и застою в экономике.
Определение и сущность дефляции
Дефляция — противоположность инфляции, редкая, но весомая тенденция к понижению средних показателей цен на товары и услуги. В отличие от инфляции, влияние которой сначала ощущает население, дефляция в первую очередь влияет на банки и предприятия, а после сказывается на гражданах. Объединяет дефляцию и инфляцию то, что оба процесса являются признаками проблем в экономике.
Финансовая политика государства при дефляции предполагает:
- снижение уровня инфляции ниже нуля;
- изъятие из обращения денежных масс;
- повышенный контроль в валютной и торговой сфере;
- выпуск и продажа государственных бумаг;
- повышение налогов;
- предотвращение увеличения заработной платы;
- снижение расходов госбюджета.
Обычно это два очевидных фактора: снижение спроса или рост предложения. Так, снижение совокупного спроса приводит к падению цен на товары и услуги, если предложение не меняется.
С чем это связано:
- Денежно-кредитная политика . Повышение процентных ставок может привести к тому, что люди будут меньше тратить деньги, храня их дома или в виде вкладов, и не брать кредиты. Национальная валюта вымывается из экономики, а ценность денежной массы растёт. Чтобы вернуть интерес покупателей к потреблению, производители вынуждены снижать цены.
- Неблагоприятные для экономики события, например, пандемия или геополитический конфликт. Люди обеспокоены экономическими тенденциями и ростом безработицы, поэтому тратят меньше, чтобы были сбережения на всякий случай.
- Производители сами снижают цены из-за роста конкуренции на фоне роста совокупного предложения. Это может быть связанно, например, с падением производственных затрат: выпуск одной товарной единицы удалось удешевить и ускорить. В итоге предложение на рынке растёт, превышая спрос, и производители вынуждены занижать цены.
Особенности дефляции в России, примеры
В некоторых развитых странах распространено комбинированный процесс, который заключает в себя одновременно инфляцию и дефляцию.
Еще один разрушительный период для экономики страны – стагфляция, это когда стагнация и инфляция сгруппированы вместе.
В этом случае снижается спрос на товары и услуги и цены на них растут. Такое явление характерно для монополитичной экономической структуры, где низкий процент конкуренции.
В России такая ситуация имеет место быть по причине того, что инфляцию порождает не экономический рост, а повышение цен на товары и услуги от монопольных компаний.
Спрос на продукцию падает и наступает замедление инфляционного периода. Соответственно происходит принудительное снижение цен.
Российская дефляция, из-за роста монополистических тарифов имела место быть после гиперинфляционного периода – с 1991 по 1993, в 1998, 2008 и 2014 годах.
Череда валютных кризисов значительно потрепала экономику страны. Но благодаря грамотному подходу России удалось выйти из сложного положения.
В нашей стране дефляция имеет краткосрочный характер, и касается по большей части отраслевого бизнеса.
Например, снижение спроса на группы импортных товаров из-за резкого повышения цены на них, а также уменьшение цен на сезонные овощи и фрукты.
Стоит отметить, что долгосрочная дефляция в российской экономике имеет место быть.
Как государства борются с дефляцией
Государственные усилия направляются на устранение основной причины дефляции, т.е. на расширение спроса. Основными мерами являются:
-
Снижение процентной ставки Центральных банков, что позволяет повысить доступность кредитов и для предприятий, и для населения. Это поддерживает спрос, позволяет бизнесу не останавливать производство при падении цен, не снижать оплату труда и внедрять инновации. В Японии процентная ставка ЦБ в 2007 г. составляла 0,5%, в 2008 г. была снижена до 0,1, затем до 0,05, а с 2017 г. стала отрицательной -0,1% и остается такой до настоящего времени.
-
Проведение денежной эмиссии, что увеличивает количество денег в экономике и стимулирует спрос.
-
Изменение налогов. Эта мера в условиях дефляции может осуществляться как путем снижения, так и усиления налогового бремени в зависимости от конкретной ситуации. Снижение налогов позволяет уменьшить издержки и обеспечить нормальную работу производителей в условиях дефляции. Повышение налогов преследует цель вынудить компании повысить цены. Такой способ кажется парадоксальным. Но следует учитывать, что на рост или падение спроса значительное влияние оказывают ожидания населения. Если люди считают, что дефляция продолжится, то они откладывают покупки, ожидая дальнейшего снижения цен и сокращая спрос. Но если цены вместо падения вдруг вырастут, то ожидания могут измениться, отложенные покупки начнут осуществляться, увеличивая спрос.
Дефляция — снижение общего уровня цен на товары и услуги. Явление в экономике, противоположное инфляции. Несмотря на то что эта тенденция кажется выгодной для потребителей, положительно ее оценить нельзя. Дело в том, что если этот процесс затянется, то последствия могут быть сокрушительными.
Причин дефляции несколько. Среди них — снижение спроса на деньги, рост необеспеченного спроса производства, резкое повышение ключевой ставки ЦБ, сокращение кредитования. Это также может произойти из-за слишком большой конкуренции и слишком низкой концентрации рынка.
Когда при низком спросе и снижении цен уменьшается и объем доступных средств, то образуется так называемая дефляционная спираль. Это самостоятельный механизм, где падение экономики вызывает дефляцию (падение цен), которая вызывает еще большее падение экономики и снижение цен. Происходит это в несколько этапов:
-
Происходит перепроизводство товаров и услуг.
-
Снижаются цены на товары и услуги.
-
Уменьшается прибыль производителей.
-
Сокращается производство.
-
Повышается уровень безработицы.
-
Уменьшаются расходы на товары и услуги.
Получается, что круг замыкается: потребители сокращают траты на товары и услуги, и снова происходит перепроизводство.
Единственное, что связывает и дефляцию инфляцию, это изменение стоимости потребительских услуг и продовольствия. Инфляция, это ситуация, когда ценообразование в экономике страны остается сохраненным, что провоцирует снижение покупательной способности денег. Это означает, что за одну и ту же сумму, человек сможет воспользоваться меньшим количеством услуг и приобрести меньшее число товаров, чем, например, 2 месяца назад.
При инфляции стоимость денег значительно снижается. Дефляция – это противоположное понятие. Его определяют, как увеличение покупательной способности денег в экономики страны, что влечет за собой увеличение их стоимости. Это означает, что за определенную сумму денег, потребитель получает возможность приобрести большее аналогичных товаров, чем до этого.
Методы борьбы с дефляцией определяют, опираясь на её разновидность:
- конфискационная ситуация связана с нарушением прав собственности. В данном случае, государство может против воли граждан изымать у населения наличность;
- дефляция роста. Данную ситуацию провоцирует слишком большое количество предложений на рынке. Снижение стоимости продукции здесь связано с большой конкуренцией.
- прирост остатков наличных средств в обороте. Этот процесс называется тезаврированием. Из-за применения различных форм расчетов, людям не обязательно использовать бумажные деньги;
- дефляция банковского кредита. Здесь снижение предложения денег связано с разрушением банковской системы.
Определение и сущность дефляции
Дефляция — противоположность инфляции, редкая, но весомая тенденция к понижению средних показателей цен на товары и услуги. В отличие от инфляции, влияние которой сначала ощущает население, дефляция в первую очередь влияет на банки и предприятия, а после сказывается на гражданах. Объединяет дефляцию и инфляцию то, что оба процесса являются признаками проблем в экономике.
Финансовая политика государства при дефляции предполагает:
- снижение уровня инфляции ниже нуля;
- изъятие из обращения денежных масс;
- повышенный контроль в валютной и торговой сфере;
- выпуск и продажа государственных бумаг;
- повышение налогов;
- предотвращение увеличения заработной платы;
- снижение расходов госбюджета.
Почему возникает дефляция
Постараемся выяснить, каковы причины дефляции. Факторов, способствующих возникновению этого процесса, может быть несколько. Ниже приведены основные из них.
1. Увеличение спроса на деньги в наличном и безналичном выражении. Такое случается, когда люди начинают сокращать свои расходы и увеличивают сбережения, храня их в банках или дома. Количество денег в обращении сокращается, соответственно, их ценность возрастает.
2. Сокращение объемов выдаваемых кредитов. Поступление кредитных средств от банков населению уменьшается, что также способствует сокращению денег в обращении и может способствовать возникновению дефляции.
3. Рост производства. Если при этом не увеличивается денежная масса, и не растут реальные доходы населения, это может стать причиной дефляции.
4. Регулирование объемов денежной массы государством. В зависимости от выбранной экономической политики, государство может принимать меры по снижению количества денег в обращении и регулировать все выше перечисленные факторы. Как правило, таким образом оно пытается бороться с инфляцией, но иногда излишние меры приводит к дефляции.
На территории нашей страны вышеназванные причины могут выглядеть несколько нереалистичными, так как отечественная экономика находится на другом уровне развития. В государствах же с сильной, развитой экономикой дефляция возникает достаточно часто.
Каковы последствия дефляции
На первый взгляд простому обывателю может показаться, что дефляция – это хорошо. Действительно, разве плохо, когда цены не растут каждый день, а, наоборот, падают? Казалось бы, об этом можно лишь мечтать. Однако на практике дефляция оказывается не менее губительной для экономики страны, чем инфляция, а иногда ее последствия бывают еще более катастрофическими.
Дефляция сигнализирует о том, что экономика находится в процессе спада или уже достигла дна. Приведем наиболее негативные последствия этого явления для государства и его граждан:
- снижение потребительского спроса: население ожидает ещё большего снижения цен и потому откладывает покупки (в действие вступает принцип отложенного спроса). Это ведет к еще большему снижению цен и спираль закручивается;
- падение производства, которое неизбежно следует за падением спроса, когда некому продавать произведенный товар;
- банкротство и закрытие компаний, не способных «удержаться на плаву» в период снижения спроса; массовые сокращения штатов на уцелевших предприятиях;
- падение доходов населения. От проблем, которые испытывает бизнес, неизменно страдают и люди, имеющие к нему отношение. Работодатели сокращают зарплату наемным работникам, а некоторые сотрудники и вовсе остаются без работы;
- снижение покупательной способности граждан. Несмотря на то, что во время дефляции товары и услуги дешевеют, доходы населения сокращаются ещё быстрее, чем уровень цен;
- сокращение инвестиций, вызванное ухудшением экономической обстановки и тяжелым положением производства. Отток инвестиций способствует дальнейшему ухудшению ситуации, снова возникает замкнутый круг;
- как только доля проблемных активов растет, банки начинают сокращать объемы кредитования; взять ссуду в кредитных организациях становится намного сложнее и обходится она очень дорого;
- многие активы во время дефляции обесцениваются, так как на первый план выходят деньги. Вкладывать их во что-либо становится невыгодным. Даже товары, удовлетворяющие ту или иную потребность, после приобретения будут постоянно терять свою ценность.
Очевидно, что дефляция может повлечь за собой серьезные проблемы в экономике страны, поэтому утверждение, что массовое снижение цен – это благо, ошибочно. Чтобы экономика полноценно развивалась, необходим небольшой процент инфляции, но никак не дефляции. Разумеется, инфляция должна быть контролируемой и не выходить за определенные пределы.
Как победить дефляцию
Известно несколько способов уменьшить негативные последствия от дефляции и повернуть процесс вспять.
Снижение налоговой нагрузки.
Сокращение налогового бремени обычно оживляет инвестиционную деятельность предприятия и дает ему определенный запас прочности даже в кризис перепроизводства.
Стимулирование кредитования.
Если государство или сами банки предпринимают шаги в сторону снижения процентной ставки по кредиту для конечных потребителей, по снижению требований к заемщикам и улучшению условий займа, то экономика получает серьезный наплыв «живых» денег и рост спроса на определенные группы товара, которые могут стать драйверами, выводящими страну из стагнации.
Стимулирование развития инфраструктуры.
Обычно этим занимается государство. Если в экономике застой, запускаются крупные инфраструктурные проекты по строительству дорог, мостов, газопроводов и так далее. Для возведения этих объектов нужно большое количество строительных материалов, соответственно, оживает сфера их производства. Растущие доходы работников на задействованных предприятиях увеличивают спрос на товары, активизируются и другие сегменты рынка.
Налоговые преференции для крупных инвесторов.
Если государство готово предоставлять льготы для крупных компаний в обмен на участие в инфраструктурных и крупных инвестиционных проектах, процесс преодоления последствий дефляции пойдет еще быстрее.