Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Проверить полис ОСАГО на подлинность РСА». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для проверки необходимо выбрать серию документа из выпадающего списка, указать его номер и дату, на которую необходимо предоставить данные. После подтверждения кода безопасности на экране отобразится статус запрашиваемого бланка. Стоит обратить внимание, что с 1 июля 2018 года при заключении договора автострахования выдаются только бланки ОСАГО сери ККК или МММ.
Статусы проверки полиса в базе РСА
- «Находится у страхователя» – полис подлинный и должен быть на руках у страхователя;
- «Находится у страховщика» – документ находится у страховщика или же страховщик еще не подал информацию в АИС РСА. Проверьте подлинность полиса ОСАГО через несколько дней после покупки;
- «Утратил силу» – документ недействителен. Проверьте, какое транспортное средство застраховано по этому полису;
- «Полис не найден» – нет такого полиса, проверьте введенный данные;
- «Полис просрочен» – полис не продлен на дальнейший срок страхования;
- «Утерян» – страхователь передал страховщику информацию об утере полиса;
- «Украден» – страховщик уведомил АИС РСА о краже бланка;
- «Испорчен» – полис сдан в страховую компанию, как испорченный, и не подлежит продаже;
- «Напечатан производителем» – бланк для заполнения еще не был передан в работу страховщику.
Проверка «от обратного»: уточнение номера полиса по данным автомобиля.
Для такой проверки понадобится указать VIN-номер, госномер, номер кузова и шасси автомобиля. При указании госномера код региона указывается в конце, все данные вводятся без пробелов и дополнительных символов. После указания всех данных на странице отобразится информация о названии страховой компании, номере страхового бланка и типе договора страхования.
Если заключен договор страхования с допущением к управлению транспортным средством ограниченного круга лиц, на втором этапе проверки система предложит проверить, вписан ли конкретный водитель в полис. Для этого необходимо будет указать серию и номер его водительского удостоверения. Стоит отметить, что если изменения в данные полиса вносились недавно (1-2 дня назад), они могли еще не успеть отобразиться в электронной системе, поэтому стоит вернуться к проверке информации чуть позже.
Кроме возможности проверить полис ОСАГО на подлинность на сайте РСА находится памятка для автолюбителей, предостерегающая от мошенников. Чтобы не стать обладателем поддельного бланка автострахования стоит:
- проверить наличие у страховой компании действующей лицензии на право осуществления ОСАГО на сайте Банка России;
- оформлять документы только в офисах продаж страховых компаний;
- проверять документы брокеров и агентов, подтверждающие их право на реализацию полисов, на официальных сайтах страховых;
- не стоит приобретать страховые докуметы через курьеров, которые привозят заполненные бланки на дом;
- не стоит оплачивать услуги наличными.
Поскольку за отсутствие обязательной защиты предусмотрен штраф, сотрудники ГИБДД могут запросить наличие договора у каждого водителя. Что касается штрафа, то его размер равен 500 рублей.
Для проверки уполномоченные сотрудники ГИБДД используют специализированную программу, которая моментально предоставляет отчет, с единой базы РСА. При этом программа готова давать подробный отчет как по электронному страховому полису ОСАГО, так и по обычному бумажному.
Сотрудник ГИБДД может проверить электронный ОСАГО по:
- номеру авто;
- VIN номеру;
- номеру кузова или шасси.
Также сотрудники ГИБДД проверяю страховку по номеру, если автолюбитель готов предоставить распечатанный договор. Вся информация, после отправки запроса моментально поступает в виде специального отчета.
Но что делать, если машина куплена, и страховка только оформлена? С такой проблемой сталкиваются водители новых автомобилей. Что касается онлайн страхования, то в данном случае поводов для переживаний нет, поскольку он сразу регистрируется в базе РСА.
Что касается привычного всем договора, который оформляется лично в офисе, то тут могут возникнуть проблемы. В этом случае можно проверить страховку на подлинность визуально. При визуальном осмотре сотрудник ДТП обращает внимание:
- на размер, поскольку оригинальный договор немного длиннее обычного листа бумаги, формата А4;
- на поверхности можно визуально увидеть все голограммы и водяные знаки;
- по всей поверхности должны просматриваться специальные красные нити, или как еще их принято называть – ворсинки;
- на оборотной стороне бланка, по левой стороне, вшита металлическая нить (на фальшивых она просто приклеена).
Если бланк проходит визуальную проверку, то автолюбителя можно отпустить, поскольку обязательную защиту нельзя пробить по базе по техническим причинам (недоработки системы).
Узнать номер застрахованного автомобиля по номеру полиса Росгосстрах
Допущенные ошибки легче исправить самостоятельно, и главное — вовремя. Бывает, что страхователи ошибаются при заполнении заявки, что впоследствии грозит штрафами. А иногда и в базе происходят сбои. На этот случай Росгосстрах предлагает проверить ОСАГО заранее по данным страховки. Введите:
Теперь автовладелец сможет найти данные транспортного средства. Это номерной знак, VIN и информацию по кузову.
При выявлении расхождений разрешено сделать корректировку через Личный кабинет Росгосстрах. Надо зайти на официальный сайт СК или в мобильное приложение, напротив полиса ОСАГО нажать на знак «карандаш». Внести изменения и сохранить. Такая онлайн-корректировка не приведет к увеличению стоимости, но придет новая страховка на указанный электронный адрес.
При обслуживании в офисе следует обратиться к менеджеру, который должен найти и проверить ошибку, затем скорректировать ее. Клиент получит новый страховой полис, который можно проверить в базе РСА после трех дней.
Частые вопросы о проверке полиса ОСАГО
В настоящее время бланки ОСАГО высоко ценятся у мошенников.
Поддельные полисы ОСАГО могут быть специально изготовлены. Такие бланки можно различить визуально (памятка/визуальная проверка).
Также бланки могут быть заявлены как утерянные или не сданные в страховую компанию, при уходе посредника из страховой компании.
Бланки страховых компаний с отозванной лицензией тоже являются недействительными («левыми»).
В последнее время электронное ОСАГО стало активно распространяться. Купить ОСАГО через интернет стремятся все больше людей каждый день. Но как не нарваться на мошенников? Даже покупка электронного полиса, на якобы официальном сайте, не гарантирует безопасность сделки.
После покупки настоящего электронного ОСАГО, ваш полис автоматически попадает в единую базу. Обязательно проверьте подлинность электронного полиса ОСАГО на подлинность в РСА.
Вы можете проверить полис ОСАГО либо у нас на сайте (на этой странице), либо на сайте РСА.
Серия у электронных полисов — «ХХХ».
Как проверить подлинность КАСКО по номеру
Этот способ требуется использовать в момент оформления полиса и передачи денежных средств. Если подобные соглашения заключались раньше, то в качестве образца можно использовать старый бланк. Если процесс производится впервые, важно обратить внимание на лицевую сторону бумаги. Документ обязательно должен содержать:
След от печати должен быть четким, без размытости, нечитаемых элементов, ограничений или пунктирности. Эти признаки могут указывать на то, что изображение печати было получено через принтер.
Помимо этого, сотрудник страховой компании должен выдать чек об оплате и небольшую книгу с правилами страхования. Последний документ важен, поскольку в страховании постоянно происходят изменения. А выплаты производятся в соответствии с правилами, действующими на момент подписания соглашения. Всё это следует сохранять в период действия полиса, что предоставить в компанию при возникновении страхового случая.
Как должен выглядеть настоящий полис
Некоторые автовладельцы предпочитают экономить время, заказывая КАСКО онлайн с доставкой на дом. В этом случае проверить подлинность документа следует в момент его передачи курьером. Стоит насторожиться, если полис выглядит как обычная распечатка с принтера.
Чтобы защитить свой продукт, страховые компании прибегают к нескольким способами защиты полисов. Они распечатываются в обязательном порядке на бумаге, содержащей защитные волокна и водяные знаки. Обязательной составляющей документа являются подписи сторон, выполненные от руки, а также проставленная печать компании.
При принятии полиса следует внимательно ознакомиться со сведениями. Важно проверить правильность написания фамилии, имени и других паспортных данных, параметров автомобиля, условий предоставления выплат и максимальной суммы возмещения. Вся информация должна отличаться полнотой, точностью и корректностью.
Ещё одним критерием, подтверждающим правомерность процесса, становится предоставление полного комплекта документов. Если курьер отказывает в предоставлении квитанции, чека или правил, не стоит принимать от него полис.
Какие достоинства и недостатки у электронного и не электронного ОСАГО
Несмотря на то, что законодательство вынуждает распечатывать даже электронный документ, чтобы инспектор мог его проконтролировать, e-ОСАГО всё ещё имеет ряд преимуществ перед не электронной страховкой:
- Не нужно самому идти в страховую компанию, чтобы получить ОСАГО. Это можно сделать в течение нескольких минут из дома или любого другого места, где есть интернет.
- e-ОСАГО нельзя потерять. Если вы потеряете распечатанный документ, то сможете распечатать его заново. Если вы удалите файл с почты, то сможете скачать его заново в личном кабинете страховой компании.
- Электронная страховка автогражданской ответственности сразу после оформления оказывается в базе и сразу готова к проверке и контролю. Если же речь о бумажном варианте, то в базе она окажется в течение 1-2 недель после оформления, а иногда это занимает даже месяц.
- Бумажный полис ОСАГО иногда может быть выдан компанией, которая уже потеряла лицензию. В результате водитель ездит с недействительным документом, за который может быть оштрафован. Электронная же страховка гарантирует достоверность документа и проверить его можно сразу же.
Недостаток e-ОСАГО в том, что в большинстве случаев изменить данные в страховке невозможно. Если водитель поменяет права, фамилию или другие свои данные, то страховку придётся заказывать заново. Однако в таком случае всегда можно попытаться связаться со страховой компанией и уточнить возможность внесения изменений.
Как проверить информацию о застрахованном транспортном средстве
Иногда проблемы возникают даже в том случае, если ОСАГО действителен и занесен во все необходимые реестры. Как и почему? Давайте разберем на примере.
Вам понадобилось оформить ОСАГО и вы решили обратиться к проекту, работающему полностью легально, на официальных началах. То есть, он соответствует всем требованиям: действующая лицензия, наличие реестра агентов, членство в РСА. После сотрудничества со страховым агентом вы получили легитимный бланк ОСАГО, который является полностью оригинальным. Проверка во всех реестрах показала, что действительно, такой бланк существует и он оформлен на ваше имя. Спустя определенное время вы стали участником дорожно-транспортного происшествия, вследствие которого должны возместить ущерб имуществу и здоровью пострадавших. Хотите покрыть все расходы ОСАГО, но оказывается, что это невозможно – полис оформлен на другой автомобиль, что не является нарушением закона, но дает возможность страховой компании отказать вам в выплатах.
Странный пример, не правда ли? К сожалению – это не выдумка, а грустные реалии рынка ОСАГО. Почему это произошло?
- Страховой агент, оформляя ваш договор, совершил ошибку. Он мог перепутать цифры или указать чужой номер – не важно.
- Страховой агент специально указал данные другого автомобиля. Зачем он это сделал? Самая частая причина – таким образом он может обмануть страховую компанию, забрав себе деньги. Если приложить копию другого, менее мощного, транспортного средства, то фактическая стоимость страховки будет меньше, но с вас он взял полную. Разницу между этими двумя значениями он и забирает себе.
Электронный полис ОСАГО в Росгосстрах — это аналог бумажной страховки. Продукт оформляется онлайн на официальном сайте страховщика. После проведения оплаты на почтовый ящик страхователя высылается документ в pdf-формате. Он также доступен для скачивания в Личном кабинете клиента. ОСАГО можно распечатать и предъявлять в таком виде при проверке комплекта бумаг у водителей представителями дорожной службы. Допускается его предъявление в виде электронного документа на смартфоне или планшете.
Преимущества е ОСАГО в Росгосстрах заключаются в современном подходе к оформлению услуги на официальном сайте компании. Страхователь может рассчитать сумму страховки на онлайн-калькуляторе и купить ее, не посещая офис страховщика.
Если застраховать машину через Интернет, клиенту не будут навязаны дополнительные услуги. При необходимости он сможет через функционал официального сайта компании внести изменения в страховку или распечатать ее из Личного кабинета в случае утери.
Чем это грозит автомобилисту?
- Все убытки в результате ДТП лягут на плечи Страхователя. Страховая компания выплачивать компенсацию не будет.
- Водитель не сможет поставить на учет транспортное средство при выявлении нарушения сотрудниками ГИБДД.
- При управлении автомобилем с недействительным бланком страховки или предъявлении его в страховую компанию при наступлении страхового случая вы попадете под действие УК РФ.
- Страхователь потеряет заработанную за прошедший период скидку при страховании ОСАГО.
Как проверить полис ОСАГО на его подлинность
Специалисты в вопросах страхования советуют проверять полис еще при его покупке. Делается это визуально. Уделите внимание следующим важным моментам, свидетельствующим о подлинности приобретаемого документа:
- бланк, на котором напечатан полис, больше формата А4;
- на нем имеются водные знаки защиты;
- присутствует логотип РСА;
- есть разноцветные ворсинки;
- имеется металлическая полоска слева;
- номер полиса содержит ровно 10 цифр;
- для печатного документа использована серия EEE, для электронного – XXX;
- все поля и формы заполнены, а пустые клетки зачеркнуты;
- сумма премии, прописанная в документе, соответствует оплаченной вами стоимости страховой услуги.
Мы также советуем вам проверить, имеется ли у страховщика официальная лицензия. Если ее нет, он не имеет права заниматься страховой деятельностью в вопросах обязательного страхования. Обратите внимание, что некоторые страховщики предъявляют своим клиентам приостановленные или отозванные лицензии, которые также не имеют юридической силы и не дают им права оказывать страховые услуги.
Почему статус выплатного дела не меняется
Бывает, что граждане ждут выплат месяцами, а статус дела при проверке не меняется. В подобных случаях страховщик обязан добавить к общей сумме пеню в размере 1/75 от ставки рефинансирования ЦБ РФ (за каждый день просрочки). Если он не соблюдает оговоренный 20-дневный срок, обратитесь сначала в РГС с досудебной претензией, а затем идите в суд с иском.
Проблема заключается в том, что страховая компания оставляет для себя лазейку: срок выплаты денег отсчитывается от даты предоставления всех справок. Согласно отзывам на форумах, Росгосстрах зачастую запрашивает документы, которых не существует. В результате статус выплатного дела не меняется месяцами, а в компенсации могут отказать. Пользователь делится опытом: «Из-за сильного снегопада на автомобиль обрушилось дерево. Я сначала не волновался, думал, машина ведь застрахована (раньше не приходилось проверять порядочность компании). Но Росгосстрах потребовал справку о количестве осадков в конкретный день. Я даже до начальника Росгидромета добрался, чтобы ее получить, но и он отказал: замеры делаются по декадам, а не по суткам. Справку, которую требует РГС, предоставить невозможно! В итоге статус дела замер в состоянии «На рассмотрении», а что дальше, неизвестно».