Системообразующие банки РФ (список ЦБ)

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Системообразующие банки РФ (список ЦБ)». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Помимо надежности в лице государства стоит помнить и о том, что в связи с напряженной международной обстановкой ряд банков с госучастием уже попал, а некоторые могут попасть под американские санкции в 2022 году – о такой возможности еще весной 2018 года уведомляли общественность представители Госдепа, а затем в Палату представителей было внесено сразу несколько законопроектов о запрете на покупку госдолга РФ, и операций с долларами для ряда российских банков с государственным капиталом.

Госбанки под санкциями с 2022 года

Однако реальные санкции пока оказались не такими страшными, хотя, внешнеторговые операции в валюте и активы за рубежом у таких финучреждений заморожены. Поэтому внутри страны эти банки продолжают работу. Но есть высокий риск, что этого не удастся избежать в будущем.

Какие банки являются государственными

Согласно точному определению, государственным в нашей стране может быть исключительно Центральный Банк РФ. Именно эта высшая финансовая организация уполномочена на выпуск внутренней валюты государства, организацию ее распределения, контроль над реализацией и изъятие из оборота. Статус активов, выпускаемых банком, определен в качестве обязательств учреждения, которые обеспечены его капиталом. Правом принятия решений об эмиссии монет и банкнот, а также изъятии их из обращения, наделен Совет директоров Центрального Банка РФ.

Другие обязанности госучреждения включают:

• разработку стратегии кредитного финансирования;
• регулирование деятельности банковских организаций;
• обеспечение надежности и непрерывности в работе всей денежной системы государства.

В качестве органа управления экономикой страны Центральный Банк координирует всю кредитную систему, в том числе:

• кредитует финансовые учреждения;
• осуществляет контроль их работы;
• выдает и отзывает лицензии на осуществление деятельности в секторе финансов.

Напомним, ещё до начала СВО 22 февраля Банк России разрешил участникам рынка временно не отражать отрицательную переоценку ценных бумаг на балансах, чтобы это не ухудшало их показатели. Эта мера действует до конца года.

Также банкам позволили не отражать в отчётности ухудшение качества ссуд, если проблемы у заёмщика возникли из-за западных санкций. При этом, как ранее заверили в ЦБ, возможность не досоздавать резервы по проблемным кредитам будет продлена до конца 2023 года.

В то же время, по словам первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина, совокупный убыток сектора по итогам первого полугодия составил 1,5 трлн рублей. Хотя к ноябрю он сильно сократился. Узнать точные цифры не представляется возможным из-за закрытой отчётности.

Что такое государственные банки России

Основное отличие государственного банка от частного в том, что основным собственником компании является РФ. Контроль эффективности работы и экономических показателей возложен на госорганы. Центробанком также владеет государство, стране принадлежит 100% его активов. Банк России регулирует, управляет и следит за балансом финансового рынка страны. История деятельности института с похожими функциями началась еще в дореволюционный период: в 1860 году основан Государственный банк Российской империи. Главная особенность такого банка в том, что он не работает с частными клиентами, тут нельзя оформить ипотеку или взять кредит на покупку автомобиля.

Для того чтобы сделать банковскую систему более надежной, обеспечить необходимый уровень доверия у населения, и были созданы коммерческие банки, подконтрольные государству. Активы таких финансовых компаний полностью или частично находятся на балансе страны. Основные цели деятельности госбанков:

• развитие экономики России;
• стабилизация финансовой ситуации в стране;
• защита национальной валюты — рубля;
• финансово-кредитная политика в интересах граждан;
• сдерживание темпов инфляции.

Особенности госбанков

Считается, что государственные банки являются более надежными и устойчивыми по сравнению с коммерческими финансово-кредитными учреждениями.

Это обусловлено тем, что такие банки всегда могут рассчитывать на содействие со стороны государства. В частности, регулятор охотнее помогает решать проблемы с ликвидностью и прочие затруднения в первую очередь государственным банкам. А в случае серьезных проблем государство может оказать прямую финансовую поддержку, которая будет направлена, в том числе, на погашение обязательств перед клиентами.

В госбанках часто можно взять кредит под более выгодный процент по сравнению с коммерческими кредиторами. Такие банки нередко участвуют в реализации государственных кредитных программ, направленных на поддержку отдельных видов бизнеса или определенных категорий населения (например, ипотека для молодых или многодетных семей).

Что касается коммерческих банков, им приходится самостоятельно бороться справляться со многими видами рисков, и они вынуждены компенсировать это увеличением процентных ставок, а также другими способами, которые приводят к удорожанию кредитов (оформление страхового полиса, навязывание дополнительных платных услуг и пр.).

С другой стороны, государственные банки могут строже относиться к вкладчикам. В ситуации, когда коммерческий банк примет деньги клиента на депозит без дополнительных вопросов, государственный банк может поинтересоваться происхождением этих средств, особенно если речь идет о крупной сумме.

Выбирая к каким услугам и какой банковской фирмы лучше прибегнуть, стоит принять взвешенное и обдуманное решение, предварительно оценив множество факторов, поскольку от их результата зависит успех Вашей работы с банком. Так как денежные средства достаются каждому из нас не просто, стоит приложить все силы для того, чтобы максимально сберечь их и приумножить.

Выбирая банк, следует обращать внимание не только на отзывы посетителей, но и на рейтинги российских, а также международных агентств, которые отражают реальное финансовое состояние той или иной фирмы. Мы рекомендуем отдавать предпочтение банкам с высокой долей государства в уставном фонде. Это гарантирует то, что в случае форс-мажора Вы сможете вернуть вложенные деньги.

Мы надеемся, что наш обзор помог Вам сделать правильный выбор и распорядиться своими средствами максимально эффективно.

Полный список государственных банков России на 2019 год

№	Банк	Лицензия ЦБ	Тип	Тип собственности, Собственник	В сфере интересов	Активы нетто на , тыс. руб.	Место по активам в России на
1.	Сбербанк	1481	банк	госбанк	ЦБ	28 192 869 157	1
2.	ВТБ	1000	банк	госбанк	14 114 563 376	2
3.	Газпромбанк	354	банк	госбанк	6 176 310 331	3
4.	Национальный Клиринговый Центр	3466	банк	госучастие	ММВБ-РТС	4 042 962 297	4
5.	Россельхозбанк	3349	банк	госбанк	3 321 967 232	5
6.	ФК Открытие	2209	банк	госбанк, Банк России	ФКБС	2 207 345 984	7
7.	Промсвязьбанк	3251	банк	госбанк, Банк России	АСВ	1 651 247 810	9
8.	Всероссийский банк развития регионов	3287	банк	госбанк	Роснефть	650 689 186	17
9.	БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)	2748	банк	госбанк	ВТБ	609 858 881	18
10.	АК БАРС	2590	банк	госбанк, Татарстан	522 789 640	21
11.	Новикомбанк	2546	банк	госбанк	Ростех	432 446 880	24
12.	Почта Банк	650	банк	госбанк	ВТБ	419 943 198	26
13.	Связь-Банк	1470	банк	госбанк	ВЭБ	356 495 849	28
14.	Российский Капитал	2312	банк	госбанк	АСВ	249 553 565	37
15.	Зенит	3255	банк	госучастие, Татарстан	227 426 298	38
16.	Российский Национальный Коммерческий Банк	1354	банк	госбанк	183 556 068	41
17.	Национальный Расчетный Депозитарий	3294	НКО	госучастие	ММВБ-РТС	144 678 117	47
18.	Сетелем Банк	2168	банк	госбанк	Сбербанк	136 547 696	49
19.	Росэксимбанк	2790	банк	госбанк	ВЭБ	127 464 238	54
20.	МСП Банк	3340	банк	госбанк	ВЭБ	109 658 165	62
21.	Фондсервисбанк	2989	банк	госбанк	Ростех	107 859 751	63
22.	Росгосстрах Банк	3073	банк	госбанк, Банк России	ФКБС	78 449 972	73
23.	Крайинвестбанк	3360	банк	госбанк	58 516 575	93
24.	Социнвестбанк	1132	банк	госбанк	АСВ	46 918 115	103
25.	Генбанк	2490	банк	госучастие, Крым	46 232 742	104
26.	Девон-Кредит	1972	банк	госучастие, Татарстан	35 664 027	121
27.	Кредит Урал Банк	2584	банк	госбанк	ГПБ	31 794 455	125
28.	Алмазэргиэнбанк	2602	банк	госбанк, Якутия	30 568 173	126
29.	Акибанк	2587	банк	госучастие, Татарстан	26 044 740	131
30.	Московское ипотечное агентство	3344	банк	госбанк, Москва	20 928 257	149
31.	Липецккомбанк	1242	банк	госучастие, Татарстан	19 899 399	153
32.	Банк Казани	708	банк	госучастие, Татарстан	14 347 343	177
33.	Банк Оренбург	3269	банк	госбанк, Оренбургская обл.	11 615 273	185
34.	Яндекс.Деньги	3510	НКО	госбанк	Сбербанк	10 555 180	194
35.	Екатеринбург	3161	банк	госучастие, Екатеринбург	10 091 127	196
36.	Хакасский муниципальный банк	1049	банк	госучастие, Абакан	8 589 182	204
37.	Сибсоцбанк	2015	банк	госбанк, Алтай	7 121 458	222
38.	Енисейский объединенный банк	2645	банк	госучастие, Красноярский край	6 406 060	237
39.	Русь	704	банк	госбанк, Оренбургская обл.	6 167 252	241
40.	Черноморский Банк Развития и Реконструкции	3527	банк	госучастие, Крым	5 896 560	246
41.	Зенит Сочи	232	банк	госучастие, Татарстан	5 756 857	247
42.	Чувашкредитпромбанк	1280	банк	госбанк, Чувашия	5 185 243	253
43.	Элита	1399	банк	госбанк, Калужская обл.	3 482 302	288
44.	Заречье	817	банк	госучастие	Ростех	3 043 846	302
45.	Йошкар-Ола	2802	банк	госбанк, Марий Эл	2 510 019	324
46.	Дом-Банк	3209	банк	госучастие, Домодедово	1 974 664	350
47.	Спиритбанк	2053	банк	госучастие, Татарстан	1 778 449	358
48.	МОБИ.Деньги	3523	НКО	госбанк	ВТБ	1 177 099	396
49.	Универсальная Электронная Карта	3524	НКО	госбанк	Сбербанк	1 173 963	397
50.	Народный банк Тувы	1309	банк	госбанк, Тыва	835 049	421
51.	Нарат	1902	НКО	госучастие, Татарстан	251 769	465
52.	Еврофинанс Моснарбанк	2402	банк	госучастие	зарубежные инвестфонды	—	—
53.	Российская финансовая корпорация	3099	банк	госбанк	Ростех	—	—

Какие иностранные банки ушли из России?

Несмотря на множество громких заявлений в марте 2022 года, реально покинули российский рынок немногие банки. Реально покинули полностью рынок:

• Группа Societe Generale, которая продала Росбанк и «Росбанк Страхование» бывшему владельцу Владимиру Потанину
• Чешская PPF Group, владелец группы Home Credit, продала ХКФ Банк, а также «Хоум Кредит Страхование» и микрокредитную компанию «Купи не копи»
• За год от лицензии отказалось 6 учреждений (представительств и банков), что больше, чем раньше: немецкий Bayerische Landesbank, итальянский Iccrea BancaImpresa S.p.A., швейцарский Lombard Odier, а также Кипрский Hellenic Bank и японский Hokkaido Bank

Прогнозы по развитию экономики России на ближайшие годы

Делать прогнозы о развитии российской экономики в столь непростое время, при постоянно меняющихся мировых настроениях и увеличении количества санкций против страны, делать прогнозы непросто.

Министр экономического развития РФ Максим Решетников отметил, что если власти и бизнес-сообщество решат проблемы на местах, то с 2024 года ВВП России начнет расти.

Новости о российской экономике показывают, что в следующем году в стране произойдут изменения в отраслевой структуре. Произойдет значительный рост прибыли обрабатывающих производств, ориентированных на потребности внутреннего рынка. Развитие ждет сферу информационных технологий, транспорт и строительный сектор российской экономики. Произойдет снижение доли экспортоориентированных производств.

Проект (не)возможного

Федеральный бюджет на 2023 г. и последующие годы должен быть ориентирован на исполнение обязательств не только в сфере социального обеспечения и национальной безопасности, но и в сфере развития экономики, что создаст основу для восстановления роста доходов населения, расширения налоговой базы, повышения привлекательности России как места ведения бизнеса и т.д.
В этой связи проект федерального бюджета нуждается в существенных корректировках в части сохранения объема финансирования большинства государственных программ и национальных проектов, направленных на стимулирование развития экономики, а также отказа от повышения налоговой нагрузки на бизнес как минимум на ближайшие 2-3 года. Требуется также изменение подходов к исполнению федерального бюджета, предполагающего своевременное исполнение бюджетных назначений в части расходов, а для приоритетных программ — и ускоренное финансирование статей расходов.

При этом наличие дефицита федерального бюджета не должно рассматриваться как препятствие к реализации «экономических» программ и предоставления стимулов для развития экономики, поскольку низкий уровень государственного долга РФ позволяет обеспечить долговое финансирование необходимых расходов. Кроме того, значительный потенциал имеется по задействованию возможностей Банка России для финансирования ключевых задач развития экономики, таких как улучшение инфраструктурной обеспеченности регионов страны (например, через расширение Ломбардного списка и реализацию программ выкупа активов).

Преимущества семейной ипотеки

Программа дает широкий выбор как по ставкам, так и по условиям, распространяется на самые разные типы недвижимости, не требует от семьи быть молодой или многодетной, ею могут воспользоваться даже одинокие родители. Наконец, это выгодно: и переплата по кредиту, и ежемесячный платеж будут существенно ниже, чем по стандартным ставками.

Рассчитать предварительные условия вы можете на ипотечном калькуляторе Домклик.

Неудивительно, что программа пользуется повышенным спросом — это подтверждают и участники рынка, работающие с разными типами недвижимости. «Пока данные по ипотечному спросу за июнь не подведены. Полагаю, что доля семейной ипотеки в целом по рынку примерно сопоставима с долей льготной ипотеки и может быть оценена на уровне 30-33%, — говорит директор департамента ипотечных программ и банковского кредитования компании «Метриум» Дмитрий Веселков. — В начале 2022 года доля семейной ипотеки в общем объеме выданных жилищных кредитов составляла 12%. В 2018 году на нее приходилось, на мой взгляд, не более 3-5%».

«Мы работаем в сегменте ИЖС, и могу отметить, что в сегменте малоэтажного строительства семейная ипотека очень востребована, — говорит владелец строительной компании «Дом Лазовского» Максим Лазовский. — Более 70% сделок являются у нас ипотечными, из этого объема около 80% занимает семейная ипотека. Причина проста: дом обычно выбирают большие семьи с детьми».

Праздничные и нерабочие дни России за 2021 год

Постановлением Правительства России от 10 октября 2020 г. No1648 «О переносе выходных дней в 2021 году» был утвердён порядок рационального использования работниками выходных и нерабочих праздничных дней в 2021 году. Кроме того, 23 апреля 2021 года Президент РФ подписал Указ «Об установлении на территории Российской Федерации нерабочих дней в мае 2021 года».

В 2021 году Правительство Российской Федерации постановило перенести следующие выходные дни:

• с субботы 2 января на пятницу 5 ноября;
• с воскресенья 3 января на пятницу 31 декабря;
• с субботы 20 февраля на понедельник 22 февраля.

Банком России также доведён «Перечень нерабочих праздничных дней и перенесенных выходных дней на 2021 год», который определяет работу банковской системы.

— Нерабочие праздничные и перенесенные выходные дни на 2021 год:

• 1, 2, 3, 4, 5, 6 и 8 января — Новогодние каникулы;
• 7 января — Рождество Христово;
• 23 февраля — День защитника Отечества;
• 8 марта — Международный женский день;
• 1 мая — Праздник Весны и Труда;
• 3 мая — выходной день;
• 4, 5, 6, 7 мая — нерабочие дни по Указу Президента от 23 апреля 2021 г. № 242;
• 9 мая — День Победы;
• 10 мая — выходной день;
• 12 июня — День России;
• 14 июня — выходной день;
• 4 ноября — День народного единства;
• 5 ноября — перенесённый с 2 января выходной день.
• 30 октября, 1,2,3,6,7 ноября нерабочие дни по Указу Президента от 20.10.21г. №595.

— Перечень дополнительных выходных дней в 2021 году:

• 22 февраля — понедельник;
• 5 ноября — пятница;
• 31 декабря — пятница.

— Перечень дополнительных рабочих дней в 2021 году:

• 20 февраля — суббота.

— Перечень нерабочих дней, установленных или скорректированных в течении года:

• С 4 мая по 7 мая 2021 г.;
• с 30 октября по 7 ноября 2021 г.

Исходя из всего вышесказанного, в 2021 году у россиян было восемь длительных праздничных периодов:

• в январе — с 01 по 10 — Новогодние каникулы и Рождество Христово (10 дней отдыха),
• в феврале – с 21 по 23 число — День защитника Отечества (3 дня отдыха),
• в марте – с 6 по 8 — Международный женский день (3 дня),
• в мае — с 1 по 10 мая — Праздник Весны и Труда, нерабочие дни по Указу Президента от 23 апреля 2021 г. № 242, День Победы (всего 10 дней).
• в июне – с 12 по 14 — День России (3 дня).
• в октябре — ноябре — с 30 октября по 7 ноября — День народного единства и нерабочие дни по Указу Президента от 20.10.21г. №595 (всего 8 дней).

Особо стоит отметить, что 3 января 2021 года это официальный праздник и в то-же время воскресенье, поэтому на законодательном уровне отдых этого дня должен быть «восполнен». И он «восполнен» россиянам за счет пятницы 31 декабря 2021 года, который стал выходным днём.

По просьбе общественности, Указом «Об установлении на территории Российской Федерации нерабочих дней в мае 2021 года», в целях сохранения тенденции сокращения распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19), укрепления здоровья граждан Российской Федерации и в соответствии со статьей 80 Конституции Российской Федерации определено, что:

1. Установить с 4 по 7 мая 2021 г. включительно нерабочие дни с сохранением за работниками заработной платы.
2. Органам публичной власти, иным органам и организациям определить количество служащих и работников, обеспечивающих с 1 по 10 мая 2021 г. включительно функционирование этих органов и организаций.

1. Бразилия — поддерживает во всем Россию;
2. Куба — правительство Кубы заявило, что США и НАТО давно осаждают Россию, так что страна просто должна была защитить свои интересы;
3. Венесуэла — так же поддерживает полностью;
4. Аргентина — не будет поддерживать введение санкций против РФ, при этом приоритетом страны является мир и безопасность наций всей земли.
5. Мексика — Президент Андрес Обрадор также отказался присоединиться к антироссийским экономическим санкциям. Он заявил, что хочет сохранить дружеские отношения со всеми странами.
6. Никарагуа — Президент Никарагуа Даниэль Ортега поддержал Россию. Ранее он высказывался в поддержку признания ДНР и ЛНР.

1. Китай — является страной с сильнейшей экономикой и огромными ресурсами. В нынешней напряженной ситуации правительство КНР сохраняет нейтральную позицию и призывает все стороны проявить сдержанность, чтобы предотвратить эскалацию в дальнейшем;
2. Индия — приняла сдержанную позицию и пытается сохранить лояльность одновременно со стороны России и Запада. Нью-Дели понимает, что многое в украинском вопросе осталось не разрешенным после того, как был свергнут президент Виктор Янукович, и призывает Россию и страны НАТО к «честному и искреннему диалогу». В целом Россия и Индия продолжают оставаться союзниками и в случае необходимости готовы перейти на ведение торговли в рупиях.
3. Мьянма — Генерал Зо Мин Тун, являющийся представителем военных властей Мьянмы, поддержал действия России и сообщил, что Москва защищает национальные интересы и обеспечивает равновесие сил. Также он сообщил, что В. Путин показал широкое видение мировых политических проблем.

Похожие записи:

• Документы на малоимущих 2023 Пермь
• Программа «Автомобиль для многодетной семьи»
• Как получить пособие по безработице в 2023 году?